尊敬的客戶:
我行發(fā)行的“太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款季昇2號”2024年半年度公告如下:
一、產(chǎn)品信息
產(chǎn)品名稱 | 太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款季昇2號 |
產(chǎn)品代碼 | WTWYJSA2 |
全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C3166721000010 |
產(chǎn)品運作方式 | 開放式 |
產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
報告期末產(chǎn)品份額總額 | 56608269.56 |
業(yè)績比較基準 | 2.5%-2.6% |
投資幣種 | 人民幣 |
風險等級 | R2 |
產(chǎn)品管理人 | 太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
二、報告期末資產(chǎn)情況
科目名稱 | 市值 | 市值占凈值比(%) |
銀行存款 | 3,405,361.27 | 5.4062 |
資金同業(yè)款 | 60,000,000.00 | 95.2536 |
應收利息 | 396,585.22 | 0.6296 |
應付管理人報酬 | 796,127.00 | 1.2639 |
應付托管費 | 1,054.68 | 0.0017 |
應付交易費用 | 2,162.01 | 0.0034 |
應交稅費 | 12,886.27 | 0.0205 |
實收資本 | 56,608,269.56 | 89.8691 |
資產(chǎn)類合計 | 63,801,946.49 | 101.2895 |
負債類合計 | 812,229.96 | 1.2895 |
產(chǎn)品資產(chǎn)凈值-費前 | 62,989,716.53 | 100 |
三、報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息
序號 | 投資品種 | 資產(chǎn)名稱 | 市值(元) | 市值占凈值比例(%) |
1 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-保德農(nóng)商同業(yè)存款20240424 | 14,000,000.00 | 22.2259 |
2 | 存款 | 萬通穩(wěn)盈-季昇2渾源農(nóng)商同業(yè)存款0521 | 13,000,000.00 | 20.6383 |
3 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-忻州農(nóng)商同業(yè)存款20240416 | 11,000,000.00 | 17.4632 |
4 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-五臺秀容農(nóng)商同業(yè)存款20240312 | 8,000,000.00 | 12.7005 |
5 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-五臺秀容農(nóng)商同業(yè)存款20240424 | 7,000,000.00 | 11.1129 |
6 | 存款 | 萬通-穩(wěn)盈季昇2-靈丘農(nóng)商同業(yè)存款20240424 | 7,000,000.00 | 11.1129 |
四、報告期末產(chǎn)品投資策略、風險分析及相關評價
(一)投資策略
本產(chǎn)品持續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格,主要投資固定收益市場的穩(wěn)健類資產(chǎn),以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過債券的交易性機會以及多種策略的綜合運用,實現(xiàn)組合的收益增強,在風險可控的前提下,實現(xiàn)多資產(chǎn)、多策略的靈活配置。
(二)風險分析
1.流動性風險分析
該款凈值型理財產(chǎn)品總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例為101%,杠桿比例為101%小于140%,債券組合久期為0;理財產(chǎn)品期限在90天以內(nèi),流動性風險較小。同時我行按季進行現(xiàn)金流壓力測試,通過壓力測試計量極端流動性危機情景對業(yè)務的影響,及應對流動性危機的能力。
2.信用風險分析
該款存續(xù)凈值型理財產(chǎn)品0%投資于標準化債券資產(chǎn),固定收益類產(chǎn)品占理財產(chǎn)品業(yè)務總規(guī)模的比例為100%。我行嚴格按照監(jiān)管部門、省聯(lián)社和行內(nèi)相關規(guī)定,做好投前信用風險排查、內(nèi)部評級、授信測算審批,投后信用風險跟蹤管理和風險評估;若出現(xiàn)或可能出現(xiàn)風險事項時,立即進行風險提示和預警,逐級匯報,嚴格把控信用風險。
3.市場風險分析
產(chǎn)品為開放式產(chǎn)品,市場利率變動對產(chǎn)品規(guī)模不造成影響,資產(chǎn)投資收益固定,市場風險較小。
(三)相關評價
本產(chǎn)品自成立日至本報告日,產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實履行有關法律、行政法規(guī)和相關文件的規(guī)定。
截至本報告日,所有投資資產(chǎn)正常運營,未發(fā)現(xiàn)有異常情況或不利情況。
本產(chǎn)品自成立至本報告日,沒有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。
太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
2024年7月30日